Ответить в теме

Сообщение от Tanysha

Ладно, будем бороться с отстаивать свои права
Спасибо Всем за Ваши мнения

с 2003 года на карточку все под 0 перечисляю и все ок. причем по 300000 в месяц, штрафуют только за не вовремя сданную деклорацию, и не вовремя оплаченные налоги пени

Ладно, будем бороться с отстаивать свои права
Спасибо Всем за Ваши мнения

Tanysha, если доходы не получены преступным путем, то чего ИП опасаться? Пусть контролируют.

Якобы, их формулировка в назначении платежа не устраивает.

Мало ли что их не устраивает. Формулировка совершенно честная, отражающая суть операции. Я б жалобу накатала.

Зачем-то придумали ведь этот показатель, значит для чего-то нужно.

А Вы хотя бы название закона прочитайте, оно обо многом говорит:

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

К сожалению, у нас принято даже действительно важные вещи доводить до абсурда, о чем и свидетельствует ответ Светской Львицы

Ну как ничего не влечёт?
Зачем-то придумали ведь этот показатель, значит для чего-то нужно.
Тем более, это действительно немаловажный показатель...

ничего не влечет

Ага, раз ККМ нет, значит и проверять ничего не будут.

Если сумма снятых наличных денежных средств за анализируемый период (в каждом банке он разный, как правило - 1 месяц) равен или превышает 80% кредитовых оборотов по счету - то однозначно о Вас будет сообщено

А вот это уже серьёзне. Куда сообщают и что это за собой влечёт?

Нет, не так. Кассовая дисциплина имеет место быть в организации, где есть касса. У ИП кассы нет.
А вот ККМ быть может. Тогда не кассовую книгу проверяют, а книгу кассира-операциониста.

Ой, не думала, что так быстро появяться ответы
Спасибо.
А я, видимо, что-то действительно недопонимаю.
Получается так, что проверять кассовую дисциплину у ИП могут только в том случае, если есть касса и выручка по ней? Т.е. если выручка поступает только безналом, значит ничего на проверку не потребуют?
Так?

о каком контроле идёт речь

имелось ввиду - что банк может сообщить в налоговую об открытии лицевого счета, там налоговая пусть сама разбирается, что к чему

Хорошо, если снимать денежные средства по чеку, банк потребует кассовую книгу.

а как банк может требовать то, чего нет у ИП - кассовой книги ( не путать с Книгой кассира-операциониста)

Это какой-то бред.

Зравствуйте, Уважаемые КЛЕРКИ.
У меня похожая ситуация: ИП на УСН 6%. Доход получает только на р/с. Причём только от одной фирмы и раз в месяц (сдаёт в аренду и обслуживает компьютеры). Расходов никаких безналом не оплачивается (какие тут расходы, если сам ИП приезжает к клиенту и делает им компьютеры, детальки к которым он покупает на Царицынском рынке, например), да и потом УСН с доходов, кого волнуют расходы ИП? При этом также было удобно после уплаты налога переводить денежные средства на пластиковую карточку, причём и р/с и пластиковая карта открыти в Сбербанке. Назначение платежа писали такое: "Перевод личных средств от предпринимательской деятельности..." Вообщем, прошло пару месяцев, теперь в отделении, где открыта пластиковая карточка говорят, что такие переводы некорректны. Якобы, их формулировка в назначении платежа не устраивает. А как ещё то можно обозвать такой платёж? Сказали, что неплохо бы, если звучало слово "заработная плата". Но ведь логически для ИП его доход после уплаты налогов и его з/п - это одно и тоже.
Хорошо, если снимать денежные средства по чеку, банк потребует кассовую книгу. Ладно, приходник по снятию денежных средств будет, а расходник то как заполнять? В поле "Основание" написать "потратил на личные нужды", или "выдача з/п себе за такой-то месяц". Это какой-то бред. Может ещё расчётно-платёжную ведомость им делать на самого себя? Я видимо что-то недопонимаю. Напишите, пожалуйста, у кого какие мнения по этому поводу.

При переводе ден. средств со счета 40802 на 40817 либо 42301 и пр.счета физ лиц банк может расценить это как "уход от процедуры обязательного контроля" и тоже сообщить

И подскажите, пожалуйста, о каком контроле идёт речь?

од каждое снятие свыше 600 000 рублей желательно сразу же, в день снятия, предоставить информацию о предполагаемом расходовании данных денежных средств

Ну и как Вы себе представляете это у ИП? Это его личные средства, может он на них домик в деревне покупает?

если вы не оплачиваете со своего счета безналом аренду и др.расходы, а только все под "ноль" снимаете

А кто запрещает физическому лицу расплачиваться наличкой? Вы вот со своей зарплаты тоже безналом что-то платите?
А если человек просто за аренду личного имущества деньги получает, и расходов никаких? Он что, свои деньги снять не может? До абсурда не надо доводить.

При получении кредита будут учитываться в основном кредитовые обороты по счету и остатки. Что касается 115-ФЗ. Если сумма снятых наличных денежных средств за анализируемый период (в каждом банке он разный, как правило - 1 месяц) равен или превышает 80% кредитовых оборотов по счету - то однозначно о Вас будет сообщено. Снятие наличными по 58 символу также анализируется, если усмотрят систематичность таких операций - также сообщат. При переводе ден. средств со счета 40802 на 40817 либо 42301 и пр.счета физ лиц банк может расценить это как "уход от процедуры обязательного контроля" и тоже сообщить. Под каждое снятие свыше 600 000 рублей желательно сразу же, в день снятия, предоставить информацию о предполагаемом расходовании данных денежных средств, главное, чтобы они были связаны с коммерческой деятельностью. И еще - банк может отнести вас к разряду неблагонадежных клиентов с т.зр. 115-фз и в случае, если вы не оплачиваете со своего счета безналом аренду и др.расходы, а только все под "ноль" снимаете. Будут еще вопросы по 115-фз - пишите, отвечу.

Спасибо, за совет. Но мне хотелось, в перспективе взять кредит, насколько знаю сумма кредита зависит от оборотн. средств, как это может отразиться на кредитовании

Они, наверно, "корпоративную" карту имеют в виду. Что для ИП - бессмыслица. Вы просто откройте обычную карту в _другом_ банке и переводите деньги на нее платежкой (с назначением платежа "перевод личных средств").

Сообщение от Е69

Примерные обороты за месяц в пределах 90-100 000 руб., рассказал банкирам все, как есть, тем неменее скланяют на получение чековой книжки и ведения всех операций связанных с нал. ден. средствами с оной.

Я секрет знаю - за снятие налички банк обычно берет процентик. А перевод со счета на счет (да еще в пределах одного банка) - вещь малодоходная.

Гы. А снятие наличных чеком - не обналичивание?

Примерные обороты за месяц в пределах 90-100 000 руб., рассказал банкирам все, как есть, тем неменее скланяют на получение чековой книжки и ведения всех операций связанных с нал. ден. средствами с оной.

Чушь полная. Если, конечно, Вы миллионы снимать будете, то Вами заинтересуются. И никакой мелкий банк Вам не поможет.

Я обьяснил что буду снимать после уплаты соответств. налогов оставш. ден.средства необход. для функционирования моей Инд. деят. Мне пояснили, с пласт. карты можно снять только на з.плату, все остальные платежи попадают под ст. 115 ФЗ и рекомендуют открывать р/с в более мелком банке т.к. в будущем могут закрыть счет если будут провод. операции по обналичив. ден. средств с пласт. карты.

Ничего не поняла. Вы свои собственные деньги снимаете с карточки, какое отмывание? Вы у сотрудников банка спросите, они когда снимают свою зарплату с карточки, они тоже занимаются отмыванием?

Я начинающий ИП, открываю р/с в Банке Москвы, обрисовываю ситуацию по снятию ден. средств с пласт. карточки, отвечают что такие операции попадают под статью 115 Фед. закона об отмывании ден ср. и т.д., итог расч./счет может быть закрыт н аэтом основании

Сообщение от SergeiP

Главное - не перечислять деньги в пользу _других_ _физических_ лиц, чтобы не стать агентом по НДФЛ невзначай.

На _свою_ собственную карту - перечисляйте сколько угодно.
Более того, я именно так и рекомендую всегда делать, вместо
того чтобы снимать наличные напрямую с предпринимательского счета.
И сам так делаю (у меня даже чековой книжки нет сейчас).
Это ведь не только удобнее, но и дешевле.

Абсолютно с Вами согласен. Использую это давно.

olga80, дублировать вопросы не надо.

тоже аргумент, но всё же нет значит

а где это закреплено что кассы у предпринимателя нет, касса его карман

А где закреплено обратное?

а то шеф мне уже надоел покажи документ где написано что я снимая с карточки деньги трачу их по своему усмотрению и ни перед кем неотчитываюсь

Фигушки, пусть сам покажет документ, где написано что-то другое.

а где это закреплено что кассы у предпринимателя нет, касса его карман, а то шеф мне уже надоел покажи документ где написано что я снимая с карточки деньги трачу их по своему усмотрению и ни перед кем неотчитываюсь плиз

Касса и кассовый аппарат - это совершенно разные вещи.

Кассы у предпринимателя нет, поэтому и кассовую книгу он не ведет.

Книгу кассира-операциониста (при наличии ККМ) - ведет.

А почему с предпринимательского счета лучше наличку не снимать

Кто сказал? Вы не так поняли. Просто дешевле и проще перечислять средства на карточку, нежели получать наличкой.
Про кассу уже сил нет писать. Вы б хоть почитали то что выше написано. Посты 4 и 6.

А почему с предпринимательского счета лучше наличку не снимать? И еще, подскажите нужно ли препринимателю вести кассу (приходные, расходные ордера и саму кассовую книгу) если стоит кассовый аппарат и деньги из кассы я просто забираю и все. Отмечаю только в книге кассира-операциониста, что сдано наличными за смену и все.