ппц...
ппц...
В день, когда Вы написали об этом банке выяснилось, что директор открыл там счет. Дело было в середине декабря 2016г. В первый рабочий день в 2017г. нам из этого банка приходит требование о представлении документов. Представляем. Во-время. На следующий деннь- блок счета. Говорят: так положено на время проверки... нормально? По истечении 3-х дней банк предлагает нам закрыть счет в их банке.
Я в ауте........
Ну-с, продолжаем. Альфа-банк заботливо прислал рассылку. Приведу целиком:
"Дорогой предприниматель!
Вы наверняка стараетесь минимизировать риски и смотрите на экономическую ситуацию, спрос со стороны клиентов, активность конкурентов…
Но часто предприниматели забывают о таком риске, как претензии к компании со стороны надзорных органов и, как следствие, со стороны банков в рамках исполнения 115-ФЗ.
Если его недооценить или не принять во внимание, то:
— придется потратить время на подготовку документов для надзорных органов
— банк может заблокировать счет по требованию Федеральной налоговой службы, а это парализует бизнес
Мы хотим уберечь вас от рисков, и поэтому я подготовила несколько советов, как избежать негативных последствий.
СОВЕТ №1: СЛЕДИТЕ ЗА СООТНОШЕНИЕМ НАЛОГОВЫХ ПЛАТЕЖЕЙ И ОБОРОТОВ ПО СЧЕТУ
В чем именно риски?
ЦБ РФ обязал банки выявлять сомнительные и необычные операции клиентов. Один из признаков таких операций – отсутствие уплаты налогов со счета или оплата налогов в незначительных размерах*.
В ноябре 2015 года директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов конкретизировал, что доля налоговых отчислений в дебетовом обороте списания должна начинаться с 0,5%.
Если компания платит менее 0,5% от оборота по счету, ее ждут проверки как со стороны налоговой службы, так и со стороны банка в рамках исполнения 115-ФЗ.
* Налоговые преступления закреплены в ведении Федерального Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» законом от 28 июня 2013 №134-ФЗ о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям.
Какие могут быть последствия?
При выявлении сомнительных операций банки обязаны блокировать доступ в интернет-банк, блокировать карты, запрашивать поясняющие документы, отказывать в проведении операций по счету.
Как избежать рисков?
Оплачивайте налоги с расчетного счета, ориентируясь на налоговую нагрузку своей отрасли*, но не менее 0,5% от дебетового оборота.
* Приказ ФНС России от 30.05.2007 №ММ-3-06/333@ (ред. от 10.05.2012) «Об утверждении Концепции системы планирования выездных налоговых проверок»." (выделено мной)
Т.е. банки, в лице господина Полупанова буквально понимают, что 0,5% от оборота - это приказ ФНС.
Собственно, и все.
Ну как сказать... Насчитали мне в налоговой патент на 2017 г в размере 13000 руб. Доход ИП за период январь-март уже перевалил за 6000000... Придется наверное просто так какой-нибудь налог перечислить)))
Мое сообщение не об этом, а о том, что руководство банков читать-то разучилось. Бяда....
Оно всегда умело читать только в нужную для себя сторону. Когда нужно, кому нужно просто так могут выдать миллиардный кредит фирме, которая была создана месяц назад с уставным капиталом в 10 тыс. руб. и ничего не блокировать, если эта фирма будет обналичивать эти деньги. И легко отказать клиенту, который обслуживается в банке много лет на сумму менее месячного оборота. Это Россия - часть "африки", а не Европы.
Люди делятся на два типа: одни решают проблемы, другие пытаются их не создавать.
There is no future
У нас АВАНГАРД ввел повышенную комиссию за дополнительный финансовый контроль -0,15%.
Налоги д. составлять 0,5-0,7% от оборота.
А у нас новая фирма, налогов за 2016 нет вообще, работников пока мало, соотв. и налогов по з/пл тоже не много.
Тем кто не соблюдает , рекомендовано закрывать счет.
Тем у кого неск. счетов в разных банках рекомендовано распределять-оптимизировать налог.нагрузку по разным счетам.
Жесть!
У кого еще банки придумывают что-то подобное?
И в каком банк по-спокойнее?
http://www.klerk.ru/analytics/columns/459255/
вот хорошая статья, на мой взгляд.
Мысли из нее очень подходят для переписки с банками в случае претензий.
На этой же странице уже писали, насколько там "спокойнее":
http://forum.klerk.ru/showthread.php...1#post54764823
Люди делятся на два типа: одни решают проблемы, другие пытаются их не создавать.
There is no future
С.В, да аноним какой-то залетный.
А может сотрудник сбера...)))
Ну а че? Зато не скучно!
Вот тут темка про "добрый" СБЕР.
Они даже свою отдельную опричнину завели.
Дашуня, Авангард, на самом деле, адекватный банк. Когда меня, бывшую в то время ИП-шником, Сбер и Форбанк замучивали проверкой кассовой дисциплины, Авангард не трогал ООО.
А в чем выражается эта "повышенная комиссия за дополнительный финансовый контроль"? Ежемесячно платится плюсом к комиссии за ведение счета?
раньше был адекватный... Потому и открыли.
А теперь 0,15 % от суммы платежа снимает. Т.е. с 1 млн. - 1500= доп. комиссии.
Добрый день, коллеги!
Ну что ж, вот и Росбанк отметился - заблокировали счет. Пока письменных требований не поступало. Ждем-с.
Со слов операциониста, ихний комплаенс сказал, что, внимание - наши ПОКУПАТЕЛИ - нехорошие редиски...
Причем, мы продаем самый что ни на есть реальный товар, купленный у известного производителя.
И что уж там нехорошего делают наши покупатели, нас не может волновать по определению.
Кроме этого, устно озвучена претензия, что мало налогов платите, увеличивайте.
Это при том, что организация наша - белая пушистая, от ифнс претензий не имеет.
Работаем в условиях жестокой конкуренции с рентабельностью, далекой от мечтаний банков. Ну и налоги соответствующие.
Вопрос к коллегам - у кого был опыт, какие еще конкретные банки диктуют размер налогов, которые организация должна платить?
Спасибо всем участникам этой ветки! Читать начала от отчаяния. Да, из МДМ (БИНБАНКА) пора бежать. 5 июня отправила им запрос на новый сертификат электронной подписи в связи с истечением срока старого. Завтра, 21.06.17, подпись уже не будет действовать. Обмениваюсь с ними документами и письмами. То опросник, то декларацию, то изменения в банковскую карточку (она у них изначально оформлена некорректно была!), то копию паспорта директора ( в пятьсот пятый раз!!!!!), то новый протокол об избрании директора..... Вобщем, теперь мне присылают "...примерную форму протокола собрания учредителе", где должен быть прописан способ принятия решений. А на кой ляд мне писать в протоколе этот способ, если он указан в Уставе?! Изменить протокол мы отказались. Сегодня операционист прислала новое письмо :"А в каком пункте Устава указан способ принятия решений?". Телефоны юристов мне не дают, с ними ВООБЩЕ связаться невозможно, всё - через операционистку. Ну, Лубянка прям ((((( О клиентах, видимо, никто не печётся. На мой вопрос:"Что ж, мне деньги в другой банк переправлять? Завтра я не смогу интернет-банком пользоваться." Мне ответили:"Переправляйте".
Давненько работала много лет с бинбанком. Пару лет назад кончился сертификат. Тоже начали выносить мозг. В итоге, когда принесла очередную пачку документов, и что-то опять нужно было донести - закрыла счет.
Ну и отношение к клиентам сильно поменялось. Вкладчиков облизывают. А я до кучи еще и дебетовую карту решила закрыть - 1,5 часа ждала, пока мне заявление распечатают. Электронной очереди нет. Операционист выходит в зал и спрашивает - кто по вкладам, тех и приглашают. Так бы до сих пор и ждала бы, пришлось слегка напрячь сотрудников.
ВаляЧел, А Вам есть что положительное сказать о каком-либо банке? Буду подыскивать новый.
Да, получается, что из тех, с кем работала, остается пока один УБРиР.
Он есть в Челябинске и Екатеринбурге. На сайте посмотрела - во многих других городах он тоже есть.
Я-агент,05% с оборота налогов точно не будет, но мой Нокссбанк пока молчит (тьфу, тьфу,тьфу)
С УБРР одна проблема-он работает по времени Екатеринбурга
1.напиши текст вопроса...прочти вопрос...
2.сам понял о чем хотел спросить?тогда жми на кнопку...
Банки Авангард, Промсвязьбанк.. никаких требований по налогам.
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)