ИП и счет в банке.

[Larik]

Есть ИП. Недавно открылся. Есть счет в банке открытый на физ. лицо год назад. ИП начал работать и ему стали перечислять деньги на счет физлица, так посоветовала обслуживающая фирма, другие деньги, кроме как от деятельности ИП, не поступают. Получается ИФНС об открытии счета он не может уведомить, так как счет открыт очень давно, когда не было ИП. Счет как ИП открывать не хочет, ссылается на слова обслуживающей фирмы, мол и этот пойдет. Какие ему грозят санкции?

[Cooler]

Какие ему грозят санкции?

Пока что по закону - никаких. Но подозрения у налоговиков вполне могут возникнуть - контроль за движениями денег на счетах физлиц для них затруднен, если вообще возможен.

Поэтому получается, что они должны будут верить Вам на слово - а сколько получено доходов? Не укрыто ли что-то от налогообложения?

Как думаете - это им понравится?

А если на счет приходят и поступления от предпринимательской деятельности, и, например, переводы от любящих родственников - есть перспектива долго доказывать, что ты не верблюд.

Да и банк может счесть, что счет физлица неправомерно используется для предпринимательской деятельности и... кто знает, чего им там стукнет в голову? Особенно в свете нынешнего активного участия банков в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

Думаете, шучу? А почитайте-ка свой договор о счете - многие банки специально оговаривают, что счет не будет использоваться для предпринимательства.

Но, повторяю, законодательного запрета нет... пока что.

Так что дальше думайте сами.

[Larik]

договор почитать не могу. ИП не мой. Просто самой стало интересно. Лично я бы открыла счет для ИП. Ну а раз это ничем ему не грозит..пока.....то уже и не стоит ИФНС уведомлять. Так? Счету уже год.....предпринимательской деятельностью занимается недавно. Пусть все остается как есть, он свято верит обслуживающей фирме.

[Cooler]

то уже и не стоит ИФНС уведомлять. Так?

О счетах, открытых по договору банковского вклада, уведомлять вообще не нужно.

Были уже обсуждения этой темы, поищите.

[Larik]

Спасибо

[Аноним]

Вы зря так оптимистично настроены. Банк наверняка уже настучал в Фнмониторинг о нарушении режима счета. Счета физ.лиц не предназначены для проведения операций по предпринимательской деятельности. Для ИП существующ отдельные счета, у них другой режим. Да и сам ИП должен вести учет, как я понимаю. И что он показывает - выписки по своему личному счету? Как-то чудно. Что за обслуживающая фирма такая неграмотная?

[Над.К]

Аноним, масса ИП так работает. Да, это не правильнос точки зрения буквы закона. Но санкций за это нет.
Да и не все ИП имеют обслуживающие фирмы