Максимальный размер суммы перевода между счетами

[Sergono]

Следующая ситуация: у двух физ. лиц. оформлены счета в одном банке, периодически с одного счета ну другой переводятся деньги. Оборот в некоторые месяцы достигает 300 тыс.р.

Вопросы:
1. есть ли некие контролирующие органы, которые следят за оборотами по счетам физ лиц, которые могут обвинить в укрытии от налогов? что это за контролирующие органы?
2. вызовут ли такие обороты подозрение у этих контролирующих органов? как скоро?
3. какие санкции по отношению ко мне могут быть применены?

Такие вопросы возникли поскольку при открытии счета в банке мне сказали, что если будут необоснованные платежи с большим оборотом, то возможно закрытие счета и невозврат денежных средств. Проясните пожалуйста эту ситуацию. Как это все работает? стоит ли мне бояться?

Заранее спасибо!

[Storn]

не возврат денежных средств - это круто!
даже решения суда им не нужно?

[sema]

1. по налогам -нет, а так да. финмонторинг это называется
2. да
3. банк попросит закрыть счет

[Sergono]

1. по налогам -нет, а так да. финмонторинг это называется
2. да
3. банк попросит закрыть счет

2. А как скоро? Можете порекомендовать где можно более подробно о сием процессе почитать?
3. и все? а изъять денежные средства могут?

[Sergono]

не возврат денежных средств - это круто!
даже решения суда им не нужно?

ну кто их знает, что им нужно... я написал то, что мне сказали, а насколько это правда - не знаю, потому и спрашиваю.

[mvf]

115-ФЗ, 262-П.

[Аноним]

ну кто их знает, что им нужно... я написал то, что мне сказали, а насколько это правда - не знаю, потому и спрашиваю.

читайте договор. скорее всего там есть условие не использовать счет для предпринимательской деятельности. Если между двумя физиками нет очевидного родства, банк расторгнет договор, перестанет принимать на счет деньги, перестанет начислять проценты, вам останется только снять деньги и счет будет закрыт.

[sema]

Если между двумя физиками нет очевидного родства, банк расторгнет договор, перестанет принимать на счет деньги, перестанет начислять проценты, вам останется только снять деньги и счет будет закрыт.

не расторгнет, а будет кровь пить

[Аноним]

не расторгнет, а будет кровь пить

кто ему позволит? физик счет сам закроет

[sema]

физик счет сам закроет

вот именно сам, сам после того как банк кровь выпьет. сам банк счет закрыть не сможет

[Аноним]

вот именно сам, сам после того как банк кровь выпьет. сам банк счет закрыть не сможет

в смысле не может закрыть пока на нем деньги?
но договор-то может расторгнуть и может прекратить любые операции кроме возврата денег.

[sema]

но договор-то может расторгнуть

нет на сколько я помню. там или судебный порядок или условие об отсутствии операций.

[Sergono]

115-ФЗ, 262-П.

Большое спасибо за ссылки, а можно прорезюмировать смысл данных законов на рабоче-крестьянском языке?
Там например фигурирует сумма 600000р, значит ли это что при перечислении раз в неделю 100000р никаких проблем не возникнет?

[Sergono]

не расторгнет, а будет кровь пить

а каким образом например банк может "кровь пить"?

[sema]

значит ли это что при перечислении раз в неделю 100000р никаких проблем не возникнет?

нет. не значит. есть еще необычные сделки

[sema]

Сообщение от semaПосмотреть сообщение
не расторгнет, а будет кровь пить
а каким образом например банк может "кровь пить"?

не перечислять деньги пока не дадите банку заявление о закрытии счета. это способ не законный, но часто применимый

[sudmarvik]

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
от 07.08.01 N 115-ФЗ

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

[Sergono]

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
от 07.08.01 N 115-ФЗ

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Мне, как человеку неподготовленному, тяжело понимать юридический язык, на котором написан этот закон. Суть его в чем заключается? В том, что если есть подозрительные сделки то банки имеют право закрыть счет и не возвращать денежные средства или что? можно кратко суть объяснить на рабоче-крестьянском? Спасибо.