На меня подали сведения в КФМ! Чем это грозит?

[Сергей Владимирович]

Недавно снял по чеку большую сумму денег. На следующий день в банке наш операционист с улыбкой на лице мило заявила что на меня подали сведения в КФМ.
Чем мне это грозит? Сушить сухари?

[SVET lana]

А что значит КФМ???

[Сергей Владимирович]

Комитет по финансовому мониторингу

[Агата-2]

могут и не прийти... внесут вбазу данных. У Вас большой перевод был? более 600тр? А если спросят, то надо быть готовым ответить в каких целях выперевели/получили такую сумму - договорчик, отчетик.... Не волнуйтесь - у нихх очень много таких бумажек приходит.

[Сергей Владимирович]

А кто должен прдти то?? И если у меня нет никакого договора?

[Igor V.]

А под ЧТО вы снимали БОЛЬШУЮ сумму ден. средств.

[Сергей Владимирович]

Мы получили в банке кредит на пополнение оборотных средств, но в этот момент у нас подходил к концу кредитный договор с учредителем. Банк снять деньги под соусом "Возврат заемных средств" не разрешил, поэтому пришлось снимать на хоз нужды, а в учете провели это как "Возврат займа учредителю"

[Igor V.]

1) почему банк не разрешил снимать деньги под возврат займа?
2) что ж это за учредитель такой что денежек не может подождать?
3) Физику легче перевести ден. средства по б/налу- на карточку, сбер. книжку,.....
4)

момент у нас подходил к концу кредитный договор с учредителем.

- договорчик у Вас всетаки есть, поэтому могут через ОБЭП (ни разу не слышал, чтобы КФМ делал запросы от себя) запросить документы, касающиеся данной сделки. И УСЁ.

[Сергей Владимирович]

По-порядку:

1) По условиям кредитного договора из полученных денег мы не можем закрывать другие кредиты

2) Учредитель такой человек, который взял кредит в другом месте и дал его своей фирме

3) Может и легче, но как потом физику обналичивать? Думаю это гораздо дороже будет!

4) Договор то конечно есть, но не будет ли последствий что снимали деньги на одно, а потратитили на другое

[Govorun]

По порядку ведения кассовых опреций ответственность за нецелевое использование не предусмотрена. А вот если ваш банк решит в ближайшее время проверить у вас кассовую дисциплину, то могут быть неприятности с кредитным договором с банком, вы же сами писали, что он не предусматривает погашение др. кредитов

[Igor V.]

1) Деньги не пахнуть, как на р/с выделить деньги заемные и свои (оборотные)? Трудненько!
3) Может и дороже на 1-2 %, да и то если деньги с карточки снимать не в том банке где открыта карточка - да гемороя меньше.
4) Про какие последствия Вы говорите:
4.1. уголовной ответственности нет. Человек то (учредитель) живой, не ЛИПОВЫЙ наверно.
4.2. нарушение бухучета (ведение кассовых операций) наверное не очень Вас напрягает. Да и много в последнее время арбитража и разъяснений, что нет администр. ответственности если снимали денежки на хоз. нужды, а потратили на другие цели

[Сергей Владимирович]

Вроде успокоили

Меня интересует вопрос, кто-нибудь в глаза видел этот КФМ? А то какая-то интересная организация - все говорят а никто не видел

[Агата-2]

Регулярно стучим... даже там зарегистрировались. Общаемся по почте. Можно и позвонить туда. есть сайт.

[Сергей Владимирович]

В том то и дело, что все стучат... А что дальше то?...

[Сергей Владимирович]

Кстати, мне тоже туда на учет встать вроде как надо, не подскажете как?

[Агата-2]

Вам лично там региться - наврядли надо. А вот если Вы - банк, профучастник РЦБ, ломбард, лизинговая компания и т.п...., то надо.

Попытайтесь почитать то, что на их сайте. Потом позвонить и спросить еще раз. Вкратце - для каждого вида деят-ти, которому необходимо встать на учет, заполняется свой бланк постановки на учет (все естьв гаранте...), нотариально заверяется и посылается туда. Бывает, что некоторым надо правила по отмыванию там зарегить, то и правила туда же (в инете можно кое-что найти готовое). И дальше стучите на здоровье в течение 1 дня от совершения подозрительной сделки в Вашей компании - хоть по почте, хоть лично, хоть по электронной связи по отжедльному договору с ними.

Удачи!

[Сергей Владимирович]

А может у кого есть эти "Правила по отмыванию" или ссылочкой кто поможет?

[ЛГ]

Глпавное не волнуйтесь и несуетитесь под клиентом. Если Вы можете подтвердить источник таких денег, то волноваться не о чем (наприме, Ваша официальная зряплата за последнюю пару-тройку лет на том же уровне, который Вы сняли), в крайнем случае вспомните какого-нибудь недавно умершего родственника и смело утверждайте, что он Вам дал эти деньги

[Агата-2]

Почитайте сначала их Постановления.

А Правила вот они - http://dom.bankir.ru/forumdisplay.php?f=69 Их нужно подкорректировать под свою комп-ю.

Не дергайтесь пока сильно....