ИП и физик в одном банке обслуживаются. Физику прислали запрос - предоставить по одному из счетов информацию и документы, что за деньги идут, от кого, зачем снимаете и с угрозой отказаться выполнять поручения клиента, если информация не будет предоставлена в срок 14 дней. Через день отвечаю на запрос подробно расписав , что деньги на счет этот приходят от меня ИП, снимаю для личных нужд, что есть я ИП, работаю согласно договорам и получаю за работу деньги на счет ИП, плачу налоги и взносы, а остальное перечисляю на свою карту, оттуда там и берутся деньги. Далее тишина и через почти 2 недели блокировка аж двух счетов физика (есть еще один не используемый). На счетах ден.средства, воспользоваться коими пока не могу (через Инет-банк как минимум). Звонок в Банк картину не проясняет совершенно - "Да заблокированы. Не знаем почему. Да видим, что был запрос и был ответ. Но карты заблокированы финмониторингом." Сотрудник отдела финмониторинга общаться не хочет- "я не общаюсь с клиентами", пояснений и объяснений не дает, и только через сотрудника отделения просит предоставить декларацию ИП за 2012 и все договора ИП за весь срок работы ИП, и подтвердить что платились взносы и налоги (тоесть их платежки им же и предоставить видимо).
Декларация и платежки предоставлены. Договоры пока не предоставлены. Нужно ли их все предоставить? Есть в них пункты о конфеденциальности...
Все это похоже на бред(( Запрос физику, хотят все по ИП (почему по ИП не запросить-то все?) и при этом потом блокируют счета физика, вроде куак получается на основании того что не предоставлены доки по ИП, которые никаким официальным образом и не запрашивались...
Это законно? В каком русле далее общаться с банком? Жаловаться? Куда?