кассовая дисциплина

Всем привет! Я новичок в бухг сфере, рассчитываю на помощь: бухучет достался немного запущенный. Приходую бланки строгой отчетности по оказанию услуг, лимит в кассе 23000, сверх нормы должно быть или подотчет или в банк. В банк не желает нач, а ежедневно подотчет ему же не могу сдавать, тк должен вернуть предыдущую сумму. Даже если, даю в подотчет, утром сумму эту приходую, то вечером выдаю еще большую, а утром опять приход и т.о. она растет, а в банк не сдается. и эти чередования (не дай случай, налог проверка) наведут на подозрения и размышления. Скажите, можно ли в таком случае оформить договор займа организации с работником(мол, нач) на энную сумму краткосрочный б/процентный и каждый день выдавать рко с формулировкой по договору займа? А например, в след квартале, такжк ежедневно приходовать суммы не превышающие лимит в кассе? Это будет ли правильно, законно, грамотно? рко нет с февраля месяца, а приходовала только в мае. буду признательна за подробный ответ