Ликвидация кассового разрыва

Частая задача для финдира, руководителя казначейства или ПЭО, специалиста аналитика, оценщика (цифры примерные), бухгалтера : необходимо ликвидировать кассовый разрыв 1 млн. руб. за счет кредитных средств, предоставляемых по ставке 15% годовых, возникающих в октябре 2018 г. выплата процентов ежемесячно в конце месяца. Какую сумму средств необходимо взять в кредит, чтобы обеспечить отсутствие кассового разрыва и излишка денежных средств ? (т.е. выйти в "0" на расчетном счете на конец октября). Ответ приводится на видео в обзоре программы финансового моделирования BPFM, версия 1. Читать далее...

Для чего нужна финансовая модель каждой компании ?

Каждый ведь хочет видеть свой бизнес "как на ладони" через волшебный кристалл! Поделюсь: вопрос подготовки финансовой модели компании или проекта для принятия решения о его финансировании обычно возникает в следующих случаях: Вы планируете новый проект и хотите для себя знать о прибыльности, сроках окупаемости или Вам необходимо привлечь финансирование в форме кредита или инвестиций, т.е. о параметрах проекта хочет знать инвестор, менеджер банка. Еще вариант Вы просто хотите понимать, что происходит в конце концов в Вашей компании и почему бухгалтер рисует прибыль и немалые налоги, а дэнэг нэту и не будет😉! Читать далее...